Воскресенье, 1 августа 2021 года

Как проходит валютный контроль в банке – описание

Совершаемые сделки, зачастую осуществляются при помощи государственных финансовых единиц, однако случаются моменты, когда финансовая операция требует использование иностранной валюты. В таких ситуациях, процесс регулируется валютным законодательством. Это называется валютным контролем, и активно практикуется во многих странах. Основной целью валютного контроля, является обеспечение законных действий в процессе расчетных финансовых операций, с использованием иностранной валюты.

Кто отвечает за ведение валютного контроля

Соответствие стандартов и правил, которые подразумевает валютный контроль в банке, анализируется такими органами:

  • Министерство финансов;
  • Центробанк;
  • таможня;
  • налоговая служба;
  • основное правительство;
  • исполнительные органы власти;
  • уполномоченные банки (агенты контроля);
  • банки, обладающие статусом профессионального рыночного участника в сфере ценных бумаг.

Полномочия осуществления валютного контроля каждого описанного органа, различаются в связи с основной спецификой их работы. Валютному контролю подвергаются сделки, в которых фигурируют резиденты и нерезиденты страны, сделки по внешним и внутренним ценным бумагам, а также операции, где используются инвалюты.

Каков порядок проведения валютного контроля

Эксперты обращают внимание, что определенной системы для валютного контроля не существует, однако каждый банк имеет свою установленную схему, которая может выглядеть таким образом:

  1. Клиент собирает документационный пакт для подтверждения правомерности той или иной сделки.
  2. Агентами валютного контроля проводится требуемая операция (в некоторых случаях нужно будет открыть специализированный счет).
  3. Контролирующие агенты проверяют всю имеющуюся документацию.
  4. По необходимости открывается паспорт операции.
  5. В определенных реестрах и базах регистрируется факт операции с инвалютой.
  6. Выполняется сделка, и резервируются финансы на ее проведение.
  7. По окончанию исполнения зарезервированная сумма возвращается.
  8. Операция в инвалюте закрывается, и агент формирует бланк отчета.

Следует предоставлять агентам только те документы, которые требуются непосредственно для проведения валютного контроля. Также, стоит удостовериться, что банк имеет право проводить операции с инвалютой.

Также стоит учитывать, что процедура может различаться в различных банках. Чтобы узнать подробнее об этом вопросе, стоит посетить отделение выбранного финансового заведения и задать нужные вопросы представителю банка.